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2021年、9万人のアメリカ人が投資詐欺で15億8000万ドルを失った

2021年、9万人のアメリカ人がオンライン投資詐欺で15億7000万ドルを失った



オンラインでの資金投資は、これまでよりも迅速かつ簡単になりました。多くの場合、クリックするだけで、苦労して稼いだ現金を、大きな経済的利益が期待できるものに投資できます。

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あらゆる種類の投資にはある程度のリスクが伴います。注目すべきは株式市場だけではなく、誰がそして何あなたは投資しています。

「一攫千金」を狙う人々を捕まえることを目的とした、巧妙で考え抜かれた投資詐欺が数多く存在します。ポンジスキームから前払い金詐欺に至るまで、投資詐欺は、他の多数の合法的な商品に紛れて巧妙に偽装されることがよくあります。



コンパリテックの推計によれば、2021年には9万人弱のアメリカ人が投資詐欺の被害に遭い、損失総額は約16億ドルに達したという。

私たちの調査結果によると、報告された投資関連詐欺の件数は 2020 年から 2021 年にかけて 82% 以上増加し (49,067 件から 89,518 件へ)、損失額は 246% 以上増加しました (2020 年の 4 億 5,500 万ドルから 2021 年には 15 億 8,000 万ドル以上)。 2021）。

連邦取引委員会 (FTC) は、ソーシャルメディアを次のように説明しています。 「詐欺師にとっての宝の山」 投資詐欺による損失の 54% はこれらのチャネルから発生しています。これらのレポートで特定された上位のプラットフォームは、Instagram (36%)、Facebook (28%)、WhatsApp (9%)、および Telegram (7%) でした。これらのケースの 64% では、暗号通貨が支払い方法であり、FTC はまた、偽の暗号通貨投資の「大幅な急増」を指摘しました (これについては以下で詳しく説明します)。

州ごとの投資詐欺の規模をより明確に把握するために、コンパリテックはインターネット犯罪苦情センター (IC3)、連邦取引委員会 (FTC)、ベター ビジネス ビューロー (BBB)、および金融機関からのデータを分析しました。 2019 年、2020 年、2021 年の犯罪取締ネットワーク (FinCEN) の不審活動報告書 (SAR)。

主な調査結果:

  • 2021 年に投資詐欺の被害に遭った人は 89,518 人と推定され、2020 年 (49,067 人) から 82% 増加しました。
  • これらの詐欺による損失は推定 1,5 億 7,560 万 5,445 ドルに達し、2020 年 (4 億 5,500 万ドル) から 246% 増加しました。
  • IC3 では、2020 年から 2021 年にかけて報告された投資関連の詐欺件数が 170% 増加し、5,319 件から 14,381 件に増加しました。これらの詐欺による損失額はほぼ 333% 増加しました (2 億 3,700 万ドルから 10 億ドルへ)。
  • BBB データによると、投資詐欺報告は 18% 増加しました (272 件から 322 件に) が、損失額は 52% 減少しました (264 万ドルから 128 万ドルに)。
  • SAR 症例数は 2020 年の 23,029 人から 2021 年には 26,206 人へと 14% 増加しました
  • FTCが報告した投資詐欺の被害額の中央値は、2020年の1,550ドルから2021年には3,000ドルとほぼ2倍に増加しました。

人口10万人当たりの投資詐欺の発生率が最も高い州

投資詐欺の件数が最も多い州は米国で最も人口の多い州でもあるため、この数字にはそれほど驚きはありません。しかし、人口 10 万人あたりの投資詐欺の割合を見ると、上位の州は人口の多い州ではないことがわかります。むしろ、投資詐欺の発生率が最も高い州は次のとおりです。

  1. ネブラスカ州 – 10万人あたり348.03件の投資詐欺
  2. コネチカット州 – 10万人あたり101.97件の投資詐欺
  3. ロードアイランド - 10万人あたり60.96件の投資詐欺
  4. マサチューセッツ州 – 10万人あたり42.86件の投資詐欺
  5. ニューヨーク - 10万人あたり38.54件の投資詐欺

上の地図からもわかるように、中央州の中で高い数字を示しているのはネブラスカ州だけです。残りの高い数字は北東部の州からのものです。

投資詐欺と損失が最も多い州

投資詐欺と損失が最も多い上位 5 つの州は次のとおりです。

  1. カリフォルニア - 12,793件の投資詐欺、総額3億4,660万ドルの損失
  2. ニューヨーク - 7,785件の投資詐欺、総額1億5,980万ドルの損失
  3. ネブラスカ州 – 6,827件の投資詐欺、総額1億410万ドルの損失
  4. フロリダ – 5,940件の投資詐欺、総額1億410万ドルの損失
  5. テキサス – 5,644件の投資詐欺、総額1億1,750万ドルの損失

投資詐欺当たりの平均損失が最も多い州と最も少ない州

詐欺件数が多いにもかかわらず、詐欺当たりの平均損失額が最も高い上位 3 つにランクインしたのは上記の州のうち 1 つだけです (IC3 2021 データによる)。投資詐欺当たりの平均損失が最も多かった州は次のとおりです。

  • オクラホマ州 – 214,639ドル
  • バーモント州 – 206,722ドル
  • ノースダコタ - 155,675ドル

対照的に、投資詐欺 1 件あたりの平均が最も低かった州は次のとおりです。

  • メイン州 – 9,177ドル
  • ウェストバージニア州 – $11,956
  • ニューメキシコ州 – 15,637ドル

投資詐欺事件と損失は 2021 年に大幅に増加

私たちの調査結果によると、昨年の投資詐欺事件はほぼ2倍に増加し、損失額は2020年の損失額のほぼ3倍でした。

完全な投資詐欺トッサル

2021年にFTCが受け取った投資詐欺の報告は単独で7万8,988件に達し、2020年のわずか2万6,912件から194パーセント増加した。これらの詐欺による損失額は1年でほぼ3倍となり、2020年の損失額は4億2,040万ドルで、2021年の損失額は16億7,000万ドルを超えた。 、ほぼ 300% 増加しました。

FTC サブカテゴリーの経時変化

注意してください: FTC と IC3 によって報告される投資詐欺の合計数値は、常に個別の州の数値の合計よりも高くなります。これは、位置データが不足しているため、一部のレポートが特定の州に割り当てられていないことが原因です。

興味深いことに、すでに述べたように、FTC は仮想通貨に関連した投資詐欺が急増していることを確認しました。その報告書によると、仮想通貨に関わる偽の投資機会は2020年10月から（2021年3月まで）急増し、これらの詐欺の報告は7,000件近く報告され、総額8,000万ドル以上の損失が発生したという。これは、前年同期に比べて損失が 1,000 パーセント増加したことを意味します。

これらの詐欺による損失額の中央値は 1,900 ドルと報告されており、2021 年の平均投資損失額 (3,000 ドル) よりは低いものの、2020 年の平均投資詐欺損失額 (1,550 ドル) よりは高かった。 2021 年を通じて、仮想通貨投資詐欺による損失はさらに増加する可能性があります。これは、FTC を通じて入手可能な 2021 年第 4 四半期の統計 (すべての詐欺タイプ) で実証されており、暗号通貨に関連する 13,383 件の詐欺事件で 2 億 9,410 万ドルが損失され、平均損失は 21,976 ドルとなっています。

IC3 では、投資詐欺事件も同様に大幅に増加しました。

IC3 に報告された投資詐欺

IC3 は、2020 年から 2021 年にかけて、投資詐欺報告が 134% 増加し (8,788 件から 20,561 件へ)、これは 2 倍以上の数字であると指摘しました。これらの詐欺による損失額はさらに大きく増加し、333% 増加しました (2020 年の 3 億 3,650 万ドルから 2021 年の 14 億 6,000 万ドルへ)。平均損失額が最も高かったのは 2021 年で、詐欺 1 件あたりの損失額は 70,811 ドルで、2020 年の損失額はわずか 38,287 ドルでした。

SAR の場合、報告された症例数は 2020 年から 2021 年にかけて 14% 近く増加しました (2020 年は 23,029 例、2021 年は 26,206 例)。私たちの推定では、投資詐欺を SAR に報告した被害者は累積で 4 億 100 万ドルを超える損失を報告した可能性があります (2020 年の推定 1 億 8,320 万ドルから 119% 増加)。

BBB における投資関連の詐欺報告は 2019 年から 2020 年にかけてさらに大幅に増加し、35% 増加しました (201 件から 272 件)。 2021 年にはさらに 18% 増加（最大 322 件）し、損失は 128 万ドルでした。

年々増加する投資関連の詐欺に関しては、4 つの報告手段すべてが同様の状況を示しています。 2021年は記録的な年となり、今後数年間でさらに多くの投資詐欺が発生する可能性がある。

現時点で入手可能な 2022 年の唯一のデータは、FinCEN の第 1 四半期 SAR レポートにあります。 2022年1月から3月までに、4,312件の投資関連のSARが提出されました。これは、2021 年第 1 四半期の報告数 4,917 件と比較すると若干少ないですが、これは必ずしも 2022 年の減少傾向を示唆しているわけではありません。上記の FTC グラフからわかるように、投資詐欺は年末に向けて最も増加する傾向があります。

2021 年の投資詐欺の本当の被害額は 25 億ドルを超える可能性がある

上記の数字は、投資詐欺がいかに破壊的であるかを示す衝撃的な数字ですが、多くの詐欺が報告されていないため、その数字はさらに高くなる可能性があります。

あ FTCが実施した報告書 投資関連の詐欺に関しては、報告されている事件はわずか 62% であることが判明しました。報告された89,518人が投資詐欺の被害者であるという数字に基づくと、これは10件中約6件にすぎません。これは、2021年には144,900人近くが投資詐欺の被害にあった可能性があることを意味します。また、報告された損失総額に基づくと、 （既知のケースの）被害額は 15 億 8000 万ドルであり、損失総額は約 25 億 4000 万ドルに相当します。

よくある投資詐欺にはどのようなものがありますか?また、注意すべき重要な警告サインは何ですか?

疑わしいセキュリティ報告書（または金融犯罪取締ネットワーク – FinCEN に報告された SAR）は、特定の種類の投資詐欺を強調しています。それによると、2021 年に最も人気のある手口 (「その他」とラベル付けされたカテゴリを除く) は前払い詐欺であり、報告件数は 4,706 件でした。他のカテゴリには、市場操作 (4,127 件のレポート) やインサイダー取引 (3,417 件のレポート) が含まれます。

以下は、注意すべきいくつかの有名な投資詐欺の定義のリストです。

  • 前払い料金 – より大きな価値を獲得できる見込みで少額の前払金の投資を求められたにもかかわらず、何も残らない場合に発生します。
  • インサイダー取引 – 機密情報を使用して、個人が自分の利益を得るために証券取引所で違法に取引する可能性があります。
  • 市場操作 – 株価に人為的に影響を与えて劇的に上昇または下落させる誰かの行為です。
  • 不正流用 – 本質的には、窃盗、または事前に合意されていない目的で他人の投資資金を使用することと同じです。
  • ねずみ講 – 現在の投資家の資金を以前の投資家に支払うために使用します。
  • ねずみ講 – 支払いを行った各参加者は、さらに 2 人の参加者を募集するように求められ、後の参加者から得られる利益は元の参加者に与えられます。ポンジスキームに似ていますが、投資被害者を利用してさらに被害者自身を募ります。
  • 不正なプーリング – または、「不正投資信託」とは、投資家が多額の投資で利益を得るために違法に協力することです。
  • ウォッシュトレーディング – 多くの場合、ブローカーとトレーダーは、自らの経済的利益のために協力し、誤解を招く情報を市場に供給することがあります。
  • 暗号通貨スキーム – 仮想通貨投資詐欺には前述のスキームが多数含まれていますが、これらの詐欺でもよく使用される支払い方法であることがよくあります。たとえば、FTCは、実際には紹介チェーン（ねずみ講の一種）に基づいたスキームに人々を投資させようとして「ヒント」を共有する仮想通貨関連の投資詐欺が増加していることを指摘している。他の詐欺には、正規の投資サイトのように見えるように構築された Web サイト (ユーザーの投資額の増加も表示) が含まれますが、ユーザーが何かを出金しようとすると、より多くの仮想通貨を支払うように言われ、最終的には何もない。仮想通貨分野で「有名人」との懸賞に参加したものの、送信した仮想通貨が約束通りに増額されず、そのまま詐欺師の財布に入ってしまったという人もいる。 FTCは、被害者が報告書が作成されるまでの6か月間でイーロン・マスクになりすました者に少なくとも200万ドルを送金したことを確認した。

オンラインでお金を投資する予定で、それを安全に行いたい場合は、お金を渡す相手に注意し、詐欺を示唆する可能性のある次の重要な警告サインに注意してください。

  • あらゆる種類の詐欺と同様、それが真実であるにはあまりにもうますぎると思われる場合、おそらくそれは真実です。
  • 「リターンの保証」 – 多くの詐欺師は、投資計画に参加する際に低レベルのリスクを示唆するためにこの用語を使用することがありますが、すべての投資オプションには少なくともある程度のリスクが伴うため、リターンの保証または「リスクなし」は虚偽の主張であることがよくあります。 。
  • 質問してください。詐欺師は多くの場合、あなたに取引の解決を急かそうとします。代わりに、時間をかけて、疑問がある場合は何度も質問してください。
  • お金を投資する前にできるだけリサーチをしてください。リサーチは多ければ多いほど良いのです。
  • 「みんなが買っている」などのキーワードに注目してください。詐欺師は、誰もが自社の製品を購入していると示唆しているのでしょうか?これは多くの場合、投資詐欺の危険信号です。
  • 誰かがすぐに送金を求めてきて、決定を急ぐように感じた場合は、「今すぐ支払いたい」という衝動を抑え、送金元の信頼性を確認してください。
  • 未登録の製品を確認してください。多くの詐欺師がオンラインで偽物の製品を販売しているため、Google で簡単に検索して製品が本物であることを確認することで、投資を保護することができます。
  • 複雑な投資戦略を回避することで、正当な投資専門家は自分たちのシステムがどのように機能するかを明確に定義できるようになります。

お金を投資している間にこれらのいずれかが起こった場合は、次の方法で身を守ることができます。

  • 断固として「ノー」と答える。詐欺かもしれないと疑う相手には、恐れずにノーと言う必要があります。
  • 他の人に話し、投資について意見をもらいましょう。
  • すべての個人情報とソーシャル メディア サイトを保護します。個人情報は絶対に他人に教えないでください。 二要素認証 ソーシャルメディアログイン用。
  • あなたが経験している可能性のあるレビューや同様の詐欺をオンラインで探し、それが一般的な詐欺であるかどうかを確認します。
  • 投資詐欺師の疑いがある人はブロックして報告してください。

方法論

50 州すべての全体的な数値を取得するために、2021 年の IC3、FTC、BBB、SAR のデータをまとめ、増加率を追跡するために 2019 年と 2020 年の数値もメモしました。

IC3 データ: データは「投資」詐欺として分類されます。」報告書は、連邦、州、地方、または国際的な法執行機関または規制機関に渡される前にレビューおよび調査されます。

https://www.ic3.gov/Media/PDF/AnnualReport/2021_IC3Report.pdf

FTC データ: FTCは投資詐欺に関する州ごとの完全な内訳は提供しておらず、代わりに人口100万人当たりの報告件数が上位15州をリストアップしている。各州の人口合計から平均感染者数を求めることで、他の州の推定値を作成しました。

たとえば、アラバマ州の人口は 5,024,279 人で、各州の人口に対する平均事件数は 0.00014 件であることがわかり、アラバマ州の投資詐欺事件の推定件数は 703 件となります。

FTC は損失額の中央値を 3,000 ドルと報告し、これに事件数を乗じて損失総額の推定額を算出しました。アラバマ州の推定損失額は 2,110,197 ドルです。その後、これはデータが提供されなかったすべての州に適用されました。

https://public.tableau.com/app/profile/federal.trade.commission/viz/FraudReports/FraudFacts

BBB データ: データは「投資」詐欺として分類され、企業に対して送信されました。つまり、詐欺的な投資サイト、ソーシャルメディア上でプロのトレーダーを装って前払い料金の支払いを要求する詐欺師などです。苦情は BBB によって調査されました。

https://www.bbb.org/

SAR データ: SAR からのデータでは、事件数は示されていますが、詐欺ごとの損失金額は示されていません。州ごとの損失額を推定するために、IC3、FTC、BBB の数値を平均して、すべての州の年別の平均損失額を算出しました。

たとえば、2021 年の場合、IC3、FTC、BBB 全体での詐欺 1 件あたりの平均損失額は 15,306 ドルでした。したがって、この金額に 2021 年の SAR の事件数を乗算しました。たとえば、アラバマ州は 2021 年に 66 件の投資詐欺事件を報告しました。推定損失額は 1,010,196 ドルです。

https://www.fincen.gov/index.php/reports/sar-stats/

州の人口: https://data.census.gov/cedsci/all?q=Population%20Total&g=0400000US02

データ研究者:シャーロット・ボンド

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